Đánh giá và tái cấu trúc UI/UX nhằm đồng bộ trải nghiệm khách hàng trên các nền tảng tài chính – ngân hàng – chứng khoán, nâng cao tính nhất quán và chuyển đổi số bền vững.
Nhiều nền tảng ngân hàng số và giao dịch chứng khoán phát triển nhanh về tính năng nhưng thiếu sự kiểm soát tổng thể về UI, UX và CX. Hệ quả là trải nghiệm người dùng bị phân mảnh, khó sử dụng và thiếu nhất quán giữa các kênh — trực tiếp ảnh hưởng đến niềm tin và mức độ gắn bó lâu dài của khách hàng.
Website, app mobile, web trading được thiết kế rời rạc qua nhiều giai đoạn và đội ngũ khác nhau. Người dùng phải “học lại cách dùng” ở mỗi điểm chạm, gây gián đoạn hành trình và làm suy yếu trải nghiệm tổng thể.
Dashboard và màn hình giao dịch nhồi nhét dữ liệu nhưng thiếu phân cấp thị giác rõ ràng. Thông tin quan trọng bị chìm, tín hiệu ra quyết định không nổi bật, khiến nhà đầu tư tốn thời gian đọc – hiểu – kiểm tra lại.
Việc liên tục bổ sung tính năng mới mà không audit lại UX tổng thể khiến luồng thao tác ngày càng phức tạp và tốn chi phí bảo trì. Trải nghiệm xuống cấp theo thời gian, đội ngũ nội bộ gặp khó trong việc cải tiến.
Tại Finlios, chúng tôi bắt đầu bằng việc nhìn trải nghiệm số như một câu chuyện thương hiệu đang được kể mỗi ngày với nhà đầu tư. Thông qua dữ liệu hành vi thực tế (heatmap, session recording, analytics giao dịch) kết hợp phỏng vấn nhà đầu tư thuộc chính tổ chức, chúng tôi phân tích cách người dùng hiểu, tin và tương tác với thương hiệu qua từng điểm chạm — từ onboarding, eKYC đến giao dịch và quản lý tài sản. Mục tiêu là xác định khoảng cách giữa định vị thương hiệu mong muốn và trải nghiệm thực tế, nơi niềm tin bị suy giảm, cảm xúc bị gián đoạn và hành trình bị đứt gãy.
Trải nghiệm được đặt trong bức tranh CX xuyên suốt toàn hệ sinh thái: website, app, web trading và các kênh hỗ trợ. Finlios đánh giá theo chuẩn UX và chuẩn ngành tài chính, đồng thời đối chiếu với các nền tảng dẫn đầu để làm rõ những điểm gây gián đoạn, thiếu nhất quán và ảnh hưởng trực tiếp đến niềm tin, hiệu quả giao dịch và hình ảnh thương hiệu. Giúp tổ chức nhìn thấy rõ những vấn đề mang tính hệ thống — nơi trải nghiệm đi ngược với định vị thương hiệu, làm suy giảm cảm giác kiểm soát, minh bạch và an toàn mà nhà đầu tư kỳ vọng ở một nền tảng tài chính.
Từ bức tranh toàn cảnh, Finlios xác định rõ nên cải thiện phần nào trước để tạo tác động lớn nhất, đồng thời tránh gây gián đoạn vận hành và phát triển sản phẩm. Các vấn đề được phân loại theo mức độ ảnh hưởng đến trải nghiệm, rủi ro và khả năng triển khai, từ những cải tiến có thể thực hiện ngay đến các thay đổi mang tính nền tảng dài hạn. Kết quả audit được chuyển hóa thành báo cáo chiến lược kèm lộ trình triển, giúp đội ngũ nội bộ từng bước nâng cấp UX, đồng bộ CX và củng cố hình ảnh thương hiệu một cách liên tục, kiểm soát được và bền vững theo thời gian.
Finlios giúp các tổ chức tài chính nhìn rõ cách trải nghiệm số đang ảnh hưởng trực tiếp đến niềm tin, hành vi và hiệu quả kinh doanh Audit tập trung vào việc xác định đúng vấn đề tổng thể cũng như cốt lõi và triển khai một cách kiểm soát.
